Sancțiuni record impuse Bank of America
A doua cea mai mare bancă din SUA se confruntă cu sancțiuni record pentru nerespectarea sancțiunilor și a legilor privind spălarea banilor.
Departamentul Trezoreriei SUA a impus sancțiuni de peste 1,21 miliarde de dolari împotriva Bank of America, a doua cea mai mare bancă din SUA, pentru încălcarea legilor privind combaterea spălării banilor și a sancțiunilor. Amenzile anunțate marți includ a treia cea mai mare penalizare din istoria departamentului, a anunțat Trezoreria SUA într-un comunicat, relatează Al-Jazeera.
„Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile de combatere a spălării banilor și de sancțiuni, consecințele se extind mult dincolo de propriile ziduri, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri financiare ilicite semnificative”, a declarat secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent. El a adăugat că aceste „acțiuni transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”.
Potrivit Departamentului Trezoreriei, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a aplicat o amendă de 1,2 miliarde de dolari pentru neîndeplinirea de către bancă a obligației de a atenua și raporta „riscurile prioritare de securitate națională, inclusiv rețelele chineze de spălare de bani și finanțarea ilicită de-a lungul frontierei de sud-vest”. Deficiențele identificate de FinCEN au implicat deficiențe legate de procesele băncii de identificare și raportare a tranzacțiilor suspecte și de due diligence privind clienții. Conform declarației, „Banca a externalizat efectiv către terți o parte substanțială a obligațiilor sale de detectare și raportare proactivă”.
„Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari”, a precizat Trezoreria în comunicat. Biroul Controlorului Valutar (OCC) a aplicat o amendă de 750 de milioane de dolari, cea mai mare din istoria sa, pentru programul deficitar și ineficient de conformitate împotriva spălării banilor al băncii. Amendă de 1,2 miliarde de dolari aplicată de FinCEN include și creditul pentru amenda OCC.
Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a anunțat, de asemenea, un acord de soluționare în valoare de 11,6 milioane de dolari privind aparentele încălcări ale numeroaselor programe de sancțiuni, inclusiv cele privind Iranul, Rusia, traficul de droguri și terorismul global. Bank of America a fost de acord să soluționeze 475 de încălcări aparente ale mai multor programe de sancțiuni, iar înțelegerea include „angajamente semnificative de conformitate privind instruirea, testarea și auditul, precum și comunicarea și cooperarea viitoare cu OFAC”.
În declarație, Trezoreria a afirmat că acțiunile „subliniază importanța respectării eficiente” cerințelor SUA privind combaterea spălării banilor și a sancțiunilor. Ca răspuns, Bank of America a declarat într-un comunicat: „Conformitatea cu reglementările privind infracțiunile financiare este gravă și suntem responsabili să o facem corect”. „Am investit miliarde de dolari în tehnologie și am dedicat mii de angajați combaterii criminalității financiare, iar echipa noastră este în plină desfășurare și s-a angajat să finalizeze munca necesară pentru a aborda problemele ridicate de autoritățile noastre de reglementare.”
